建设银行潍坊诸城支行：成功阻截了一起洗钱事件

2024年10 月8 日，建设银行潍坊诸城支行营业室在为客户办理转账业务时，发现一位客户的交易行为十分可疑。该客户账户长时间处于不动户状态，于近日到网点新激活银行卡，在银行卡激活之后先是有几笔小额交易，接着就有三个不同户名的客户电子汇入三笔不同数额资金，而客户在办理业务当日已转账汇出一笔3000元资金，剩余资金由于银行卡处于回访名单中未能转出，故到网点进行转账。工作人员凭借丰富的经验和敏锐的洞察力，对该客户的身份和交易背景进行了深入调查。

通过查询客户信息系统及与客户沟通，发现该客户作为一名宝妈平常收入来源为配偶为其微信转账，与其近日银行卡交易情况有明显差别。工作人员进一步询问客户账户资金的来源和用途，客户解释是自己通过网络平台接触到燕窝代理，不需要实物进货，只作为中间商赚取差价，但自己的“上线”告知自己此赚钱兼职多数人不清楚，为了让客户多赚钱尽量不要将这种消息告诉他人，客户的这番话语更加引起了工作人员的怀疑。

该网点工作人员针对此情况立即启动反洗钱应急预案，一方面安排办理业务的柜员对该客户的交易进行持续监测，多与客户沟通拖延转账时间，另一方面公安机关报告阻止其转账活动。经过深入调查和分析，发现该客户的资金来源可能涉及非法活动，存在重大洗钱嫌疑。在后续的调查中，建设银行潍坊诸城支行与相关部门密切配合，成功锁定了该客户的资金流向，阻截了一起洗钱事件。（通讯员 陈善芳）